De acordo com Campos Neto, se as contas fantasma e de aluguel não existissem, os criminosos teriam que transferir o dinheiro extorquido para uma conta identificada e rastreável. Portanto, o combate a essas práticas é fundamental para inibir a ação de indivíduos mal-intencionados. O presidente do BC ressaltou a importância das instituições financeiras no aperfeiçoamento dos controles de abertura de novas contas, dificultando o envolvimento de “laranjas” nas transações.
Campos Neto até mesmo testou a fragilidade do sistema ao abrir uma conta bancária. Ele relatou que é fácil abrir contas em alguns bancos e mencionou a existência de muitas contas fantasmas e laranjas. O presidente do BC enfatizou que é necessário melhorar os processos de abertura de contas para evitar ações fraudulentas. Ele fez uma experimentação, diminuindo a qualidade da foto e constatou que mesmo assim foi possível abrir a conta bancária.
Segundo dados do Banco Central de dezembro de 2022, o PIX já é utilizado por 133 milhões de pessoas e 11,9 milhões de empresas no Brasil. A média de valor das transações entre pessoas físicas é de R$ 257. Esses números destacam a importância de garantir a segurança e o controle nas transações realizadas por meio do sistema PIX.
Diante disso, fica evidente a necessidade de aperfeiçoar os mecanismos de abertura de contas, assegurando que todas sejam legítimas e devidamente rastreáveis. O combate às contas fantasmas e de aluguel é fundamental para dificultar a ação de criminosos que utilizam o PIX para a prática de crimes como sequestros relâmpagos. A função do Banco Central nesse contexto é criar regulamentações e incentivar as instituições financeiras a adotarem medidas eficazes de prevenção e combate a essas fraudes. A segurança nas transações financeiras é um fator crucial para fortalecer a confiança dos usuários no PIX e impulsionar ainda mais sua adoção no Brasil. Portanto, é fundamental que o Banco Central e a indústria financeira trabalhem juntos nesse sentido, promovendo aprimoramentos constantes nos processos de abertura de contas e garantindo a segurança e a transparência nas transações realizadas por meio do PIX.
